>目的は、私の経済状況を細部まで把握した上で資産管理のアドバイスをするファイナンシャルプランナー的な行動が可能なエージェントを作るための知識整理である。

>今の解約返戻金がわかれば、「債券としての利回り」が計算できる。継続 vs 解約して自分で運用の判断に直結する

>むしろ心配すべきは「相続税」「配偶者が一人で資産管理できるか」「認知症への備え」

>リバランスの動機として「妻が管理しやすい形にする」は非常に良い理由になります。